הוסף לתיק אישי
הסר מתיק אישי

פנייתך התקבלה, תודה רבה!
ניצור עמך קשר בהקדם.

הוספה לתיק האישי

יש צורך בהרשמה על מנת להוסיף את המוצר לתיק האישי.

שכחתי סיסמא

רישום משתמש חדש

השדות המסומנים בכוכבים הינם שדות חובה.

האם אתה בטוח שברצונך להסיר את מהתיק האישי?

כיצד לבחור קרן נאמנות?

שתף

קרן נאמנות היא למעשה תיק השקעות בניירות ערך שמנוהל ע"י מנהל השקעות, שמטרתה היא להניב רווחים באמצעות קנייה ומכירה של ניירות ערך שונים . הקרן פועלת על פי מתווה שנקבע מראש שנקרא מדיניות הקרן וזוהי מדיניות ההשקעה של מנהל הקרן, מדיניות זו מפורסמת באתר הבורסה. "מנהל קרן" - קרן נאמנות היא מוצר פיננסי שאותו מנהל בית השקעות אשר נקרא "מנהל הקרן" אותו מנהל קרן הינו גוף המפוקח ע"י הרשות לני"ע ואשר קיבל אישור לפעול ככזה. בראש בית ההשקעות עומד מנכ"ל אשר כפוף לדירקטוריון החברה, תחת המנכ"ל יש את מנהלי הקרנות אשר להם רישיון מהרשות לני"ע - רישיון ניהול תיקים. "נאמן" - הגוף המפקח על מנהל הקרן ומחזיק בנאמנות את נכסי הקרן. הנאמן אחראי על אכיפת התחייבויותיו של מנהל הקרן על פי התשקיף. "הסכם קרן" - הסכם הנחתם בין "מנהל הקרן" ל "נאמן הקרן" ובו פרטי ההתקשרות בין הגורמים הנ"ל. נאמן הקרן אחראי על ייצוג בעלי היחידות מול מנהל הקרן . כשחברת ניהול קרנות מעוניינת להציע יחידות לציבור היא מפרסמת תשקיף ובו מידע מקיף על פרטי הקרן: מנהל הקרן, הנאמן , מדיניות, דמי ניהול , סיכונים וכו'. הקרן מורכבת מיחידות שאותן רוכשים המשקיעים ומהווים השקעה משותפת למספר רב של אנשים, כאשר כל יחידה מקנה זכות שווה בקרן. יחידות הקרן נרכשות ע"י המשקיע באמצעות חבר הבורסה (הבנק) דרכו הוא מנהל את חשבון ני"ע שלו, היחידות סחירות וניתן לרכוש ולמכור אותן בכל יום מסחר, בסוף יום המסחר נקבע מחיר היחידה בהתאם לשווי נכסי הקרן ולמספר היחידות בה. דוגמה : פלוני משקיע סכום של 100 ש"ח בקרן נאמנות פלונית , מחיר יחידה בקרן הוא אחד ש"ח. תמורת סכום זה חשבונו מזוכה ב - 100 יחידות מהקרן, באמצעות יחידות אלו, הוא מקבל אחוזים מהקרן. אחוזים אלו הם היחס שבין 100 היחידות שבידיו לבין מספר היחידות בקרן. במידה ובתקופה שבה פלוני החזיק בקרן הקרן הניבה תשואה של 5% אז בעת המכירה, מחיר יחידה יהיה שווה ל - 1.05 ש"ח ושווי יחידות הקרן יהיה 105 ש"ח. מחיר יחידה - מחושב ע"י מנהל הקרן בסוף יום המסחר על פי השווי הנקי של נכסי הקרן - שווי נקי של כלל נכסי הקרן ( פלוס הוצאות קניה של ני"ע ) , מחולק במספר היחידות של המשקיעים בקרן. מחיר פדיון - שווי נקי של כלל נכסי הקרן (בניכוי הוצאות מכירה) , מחולק במספר היחידות של המשקיעים בקרן. סוגי הקרנות עולם קרנות הנאמנות מחולק לקטגוריות וכל קטגוריה עם רמת הסיכון שגלומה בה. הקטגוריות השונות : קרן מנייתית - קרן שלפחות 50% מנכסיה חשופים למניות. קרן גמישה - קרן ללא התחיבות לאפיק מסוים ונתונה לשיקול דעתו המלא של מנהל הקרן. קרן אג"ח - קרן שלפחות 75% מנכסיה חשופים לאיגרות חוב ( אג"ח מדינה, אג"ח חברות, אג"ח בסיכון גבוה וכו'). קרן כספית - קרן המתחייבת להשקעה בנכסים סולידיים כגון, איגרות חוב ממשלתיות עם מח"מ קצר, מק"מ וכו'. קרן מעורבת - קרן עם לפחות 2 אפיקי השקעה. קרן מחקה - קרן ללא ניהול אקטיבי ומטרתה לנסות "לחקות" את המדד כמה שאפשר אך ללא התחייבות. קרן ממונפת - קרן המשקיעה בנגזרים ( אופציות ) ומאפשרת השקעה ממונפת של יותר מ 200% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לכל קטגוריה יש את המדיניות וההגבלים שלה.

גילוי נאות אתר FUNDZONEהינו פורטל מידע פיננסי בלבד. מטרת האתר הינה הצגת נתונים המתייחסים לקרנות נאמנות ותעודות סל הנסחרות בבורסה בישראל. האתר אינו מורשה על ידי הרשות לניירות ערך לצורכי מסחר בבורסה. האתר אינו מספק המלצות אישיות או דעות באשר להשקעה המתאימה לצרכים הפיננסיים של אדם מסוים. לאתר FUNDZONE אין כל אינטרס לקדם מנהל קרן/תעודת סל /קרן נאמנות זו או אחרת על פני האחרות. האתר אינו מתווך / סוחר, איננו מייעץ בנוגע להשקעות או קבלת ייעוץ פיננסי או משפטי אחר, משכך, אין לראות באמור באתר זה כייעוץ פיננסי או משפטי מכל סוג שהוא. המידע הנכלל באתר זה הוא פומבי וחשוף לעיני הציבור כולו, הוא אינו מכיל מידע פנים או מידע מוטה מסוג כלשהוא. לפיכך, האתר ומפעיליו אינם אחראים, בין בחוזה, עוולה (לרבות רשלנות) ובין אם לאו, בגין כל נזק, הוצאה או כל הפסד אחר שייגרם לעושה שימוש באתר זה, כתוצאה ממידע זה או כל הסתמכות על מידע כאמור, והשימוש במידע המצוי באתר זה הינו באחריותו של הגולש בלבד. הנתונים המופיעים באתר זה נלקחים ממערכת להפצת מידע של הבורסה לני"ע, הנתונים מתייחסים לתקופות זמן שונות הנתונים באתר, מתעדכנים אחת ליום ואינם "בזמן אמת". דירוג הקרנות של FUNDZONE המופיע באתר, הנו אובייקטיבי לחלוטין ומבוסס על סמך קריטריונים מסוימים שנבחנו ע"י מחלקת האנליזה של אתר FUNDZONE. דירוגי הקרנות משקפות ביצועים קודמים ואינן ערובות לתשואות עתידיות. השקעה בקרנות נאמנות/תעודות סל כרוכה בסיכון, לרבות הפסד אפשרי של הקרן.