הוסף לתיק אישי
הסר מתיק אישי

פנייתך התקבלה, תודה רבה!
ניצור עמך קשר בהקדם.

הוספה לתיק האישי

יש צורך בהרשמה על מנת להוסיף את המוצר לתיק האישי.

שכחתי סיסמא

רישום משתמש חדש

השדות המסומנים בכוכבים הינם שדות חובה.

האם אתה בטוח שברצונך להסיר את מהתיק האישי?

האם קרנות כספיות הן הפתרון למצב שוק הנוכחי?

השוק מדשדש והמשקיעים חוששים אך גם בתקופות של חוסר וודאות ניתן למצוא פתרונות השקעה ראויים

24/04/2018

צוות פאנד-זון

זוהי תקופה מאתגרת  עבור רוכשי הקרנות בישראל. לפני שנה בדיוק, כאשר משקיע חיפש קרן אטרקטיבית לרכישה,  ההיצע היה רחב; קרנות בקטגוריה אג"ח כללי הציגו תשואה רבעונית נאה מאוד של כ –2.5% בממוצע. כמעט כל מנהל קרן "פגע בול" ולמשקיע נותר רק לבחור...

כיום המצב שונה,כאשר, תשואה ממוצעת של קרנות בקטגוריה הנ"ל עומדת על מינוס חצי אחוז. עם נתון  כזה קשה מאוד להרגיש בטוח בבחירת קרן כזו או אחרת.

קשה שלא להבחין  בעיוות התשואות בשוק בישראל. בעוד התשואות על אג"ח 10 שנים של ממשלת ישראל  ממשיכות לדשדש באיטיות; האגרות האמריקאיות כבר נושקות ל – 3%, שיא של כמעט 5 שנים!לפי החוזים, השוק מגלם עוד 3 עליות ריבית עד סוף השנה. 

אלטרנטיבות ההשקעה  קורצות יותר מתמיד, נתון מעניין נוסף הוא אג"ח ארה"ב לשנתיים נסחר  בתשואה של 2.4% , כ – 2% יותר מהמקבילה שלו בישראל!

על פניו, העברת  הכספים לאפיק האמריקאי ברורה אך הסיפור לא כזה פשוט. הקאצ' נמצא בחשיפה המטבעית.  מצד אחד, הדולר נמוך ואולי זוהי הזדמנות כניסה. מצד שני, חשיפה מטבעית מגדילה את   הסיכון בתיק ההשקעות וגידור המטבע יקר מאוד למנהלי הקרנות ומגיע לעלות של כ –1.5%.

פתרון אפשרי לדילמה  זו מגיע בדמות קרנות כספיות נקובות מט"ח. כמובן שקרנות אלו רלוונטיות לבעלי   חשבון מט"ח, מכיוון שהרכישה מתבצעת בדולרים.

בחודש מרץ החולף  הקרנות הכספיות חזרו לגייס.

כאשר הקרן המובילה  בגיוסים בקטגוריה זו היא – הראל כספית נקובה ב - $ , עם גיוס של כ - 360 מיליון ש"ח  ותשואה של 2.02% מתחילת  השנה.

בסה"כ,בקטגוריה של קרנות כספיות – מט"ח ; ניתן למצוא 10 קרנות -   


שם קרןמספר קרןתשואה מתחילת שנהדמי ניהול
הראל כספית דולרית
5231097
1.84%
0.78%
הראל פיא פצ"מ נזיל
5103403
1.76%
0.59%
קסם אקסלנס כספית דולר 
5103833
1.88%
0.35%
מיטב כספית דולרית לריבית עולה
5100672
1.92%
0.25%
מגדל כספית דולר
5126990
1.93%
0.34%
קסם אקסלנס תחליף לפקדון נקוב דולר
5102751
1.96%
0.18%
פסגות כספית דולר לריבית עולה
5121058
1.98%0.21%
פסגות פקדון נזיל נקוב $
5110382
2%
0.11%
מגדל כספית נקובה בדולר $
5115001
2%
0.14%
הראל פיא כספית נקובה ב-$
5110341
2.02%
0.18%


גילוי נאות אתר FUNDZONEהינו פורטל מידע פיננסי בלבד. מטרת האתר הינה הצגת נתונים המתייחסים לקרנות נאמנות ותעודות סל הנסחרות בבורסה בישראל. האתר אינו מורשה על ידי הרשות לניירות ערך לצורכי מסחר בבורסה. האתר אינו מספק המלצות אישיות או דעות באשר להשקעה המתאימה לצרכים הפיננסיים של אדם מסוים. לאתר FUNDZONE אין כל אינטרס לקדם מנהל קרן/תעודת סל /קרן נאמנות זו או אחרת על פני האחרות. האתר אינו מתווך / סוחר, איננו מייעץ בנוגע להשקעות או קבלת ייעוץ פיננסי או משפטי אחר, משכך, אין לראות באמור באתר זה כייעוץ פיננסי או משפטי מכל סוג שהוא. המידע הנכלל באתר זה הוא פומבי וחשוף לעיני הציבור כולו, הוא אינו מכיל מידע פנים או מידע מוטה מסוג כלשהוא. לפיכך, האתר ומפעיליו אינם אחראים, בין בחוזה, עוולה (לרבות רשלנות) ובין אם לאו, בגין כל נזק, הוצאה או כל הפסד אחר שייגרם לעושה שימוש באתר זה, כתוצאה ממידע זה או כל הסתמכות על מידע כאמור, והשימוש במידע המצוי באתר זה הינו באחריותו של הגולש בלבד. הנתונים המופיעים באתר זה נלקחים ממערכת להפצת מידע של הבורסה לני"ע, הנתונים מתייחסים לתקופות זמן שונות הנתונים באתר, מתעדכנים אחת ליום ואינם "בזמן אמת". דירוג הקרנות של FUNDZONE המופיע באתר, הנו אובייקטיבי לחלוטין ומבוסס על סמך קריטריונים מסוימים שנבחנו ע"י מחלקת האנליזה של אתר FUNDZONE. דירוגי הקרנות משקפות ביצועים קודמים ואינן ערובות לתשואות עתידיות. השקעה בקרנות נאמנות/תעודות סל כרוכה בסיכון, לרבות הפסד אפשרי של הקרן.