הוסף לתיק אישי
הסר מתיק אישי

פנייתך התקבלה, תודה רבה!
ניצור עמך קשר בהקדם.

הוספה לתיק האישי

יש צורך בהרשמה על מנת להוסיף את המוצר לתיק האישי.

שכחתי סיסמא

רישום משתמש חדש

השדות המסומנים בכוכבים הינם שדות חובה.

האם אתה בטוח שברצונך להסיר את מהתיק האישי?

כיצד לבחור קרן נאמנות?

שתף

איך לבחור קרן נאמנות ? מחפש לקנות קרן נאמנות אך לא יודע איזו אחת תתאים לצרכים שלך? אל דאגה , בניגוד לקו המחשבה המקובל - בחירת קרן נאמנות היא משימה פשוטה מאוד . חוץ מתשואה עתידית... ניתן לקבל את כל האינפורמציה על קרן נאמנות שנסחרת בבורסה: תשואת עבר, דמי ניהול , מנהל קרן, מדיניות הקרן וכו' החשוב ביותר בבחירת קרן הוא לדעת מה רמת הסיכון שהמשקיע מוכן לקבל על עצמו. משקיע צריך לדעת מהי רמת הסובלנות שלו כלפי הפסדים אפשריים בתשואה, האם ירידה בתשואות יכולה לגרום לחוסר נוחות? או שמה מדובר במשקיע אוהב סיכון אשר יכול לספוג אפשרות להפסד של חלק מהכסף? רמת סיכון יכולה לבוא לידי ביטוי בהרבה מובנים : רמת החשיפה למניות, כמות אגרות החוב בדירוג נמוך, מינוף וכו'. לפני שרוכשים קרן נאמנות, צריך לבדוק מהי המטרה העיקרית שלשמה אנו משקיעים. האם הכסף אותו אנו משקיעים מיועד למטרה מסוימת כגון רכישת דירה או אולי אלו כספי הפנסיה שלהם לא נזדקק בעתיק הקרוב? בחירת קרן – ניהול תיק השקעות באמצעות קרנות נאמנות הינה דרך נוחה וזולה להניב תשואות לחסכונות שלכם בלי להתאמץ יותר מידי. תמורת דמי ניהול סימבולים שמסתכמים בממוצע של 0.75% המשקיע מקבל ניהול השקעות מקצועי. בחירת קרן נאמנות הינה משימה פשוטה להפליא בניגוד לדעה הרווחת. בניגוד לבניית תיק השקעות ששם המשימה הרבה יותר מסובכת כאשר צריך לחקור ולנתח אילו מניות/ אגח"ים שווים קניה/ מכירה . בעת בחירת קרן, הקריטריונים עליהם נסתכל הם : - דמי ניהול - תשואות עבר - רמת חשיפה למניות - סטיית תקן ומדד שארפ* חשוב מאוד – תשואות עבר לאו דווקא מעידות על תשואות עתידיות. יש כאלו שיגידו שצריך להסתכל מעבר לנתונים שצוינו וצריך לחשוב ולצפות אילו סקטורים ואילו מדדים יניבו תשואות עודפות, אך בשורה התחתונה, אין לדעת וקשה מאוד לחזות ולצפות דברים שעדיין לא קרו. ע"י בחירה של קרן עם דמי ניהול נמוכים יש פוטנציאל יותר גבוה להשיג תשואה ולקבל תמורה בעד דמי ניהול יותר זולים. ע"י הסתכלות על תשואות עבר, ניתן להעריך את ביצועי מנהל הקרן ולקבל אינדיקציה מסוימת על היכולת שלו לנהל השקעות. בחירת קרן נאמנות טובה, משמע, בחירת מנהל השקעות טוב. המשקיע משלם תמורת ניהול איכותי ומקצועי. בעת חיפוש קרן מתאימה נתקלים בקרן עם תשואות עבר מרשימות אך עם דמי ניהול גבוהים ונוטים לחשוב שהתשואה שווה את דמי הניהול, חשוב להדגיש : הדבר אינו בהכרח נכון, מחקרים מראים שקרנות נאמנות עם דמי ניהול נמוכים לרוב מכים את הקרנות עם דמי הניהול הגבוהים. לקיחת סיכון – ללא סיכון, אין תשואה. אולי מצאת קרן עם ביצועי עבר מרשימים אך אטרקטיביות הקרן תלויה ברמת הסיכון שמנהל הקרן לוקח ובאיזו תקופה הוא מגדיל סיכון ומתי מקטין סיכון. מומלץ לבחור קרן שהניבה תשואה נאה עם סיכון נמוך ונתון זה ניתן לדעת ע"י מדד שארפ של הקרן. מדד השארפ – מדד חשוב אשר בודק את גובה התשואה ביחס לרמת הסיכון בתיק השקעות. ככל שמדד השארפ גבוה יותר נקבל תשואה גבוהה יותר ביחס לסיכון. בהתייחס לקרן נאמנות, נשווה בין 2 קרנות באותה קטגוריה, נעדיף את הקרן עם מדד השארפ הגבוה יותר. סטית תקן - בעולם שוק ההון, סטית תקן הינה מדד רמת תנודתיות של נכס בסיס מסוים. ככל שסטית התקן גבוהה יותר כך רמת הסיכון בקרן גבוהה יותר. בבחירת קרן נאמנות נחפש את הקרן עם סטיית התקן הנמוכה יותר. גיוון בקרנות – אם קרן מסוימת מציגה ביצועים מעולים אז כדאי לרכוש קרן נוספת מאותו סוג או עוד יחידות של אותה קרן או לחלופין עוד קרנות של אותו בית השקעות? לאו דווקא. לרוב , מנהל קרן יחזיק את אותן ניירות ברוב הקרנות שלו ובזה אנו מאבדים מפיזור הסיכונים בתיק שלנו ופיזור סיכונים הוא פקטור מאוד חשוב בבניית תיק ההשקעות.

גילוי נאות אתר FUNDZONEהינו פורטל מידע פיננסי בלבד. מטרת האתר הינה הצגת נתונים המתייחסים לקרנות נאמנות ותעודות סל הנסחרות בבורסה בישראל. האתר אינו מורשה על ידי הרשות לניירות ערך לצורכי מסחר בבורסה. האתר אינו מספק המלצות אישיות או דעות באשר להשקעה המתאימה לצרכים הפיננסיים של אדם מסוים. לאתר FUNDZONE אין כל אינטרס לקדם מנהל קרן/תעודת סל /קרן נאמנות זו או אחרת על פני האחרות. האתר אינו מתווך / סוחר, איננו מייעץ בנוגע להשקעות או קבלת ייעוץ פיננסי או משפטי אחר, משכך, אין לראות באמור באתר זה כייעוץ פיננסי או משפטי מכל סוג שהוא. המידע הנכלל באתר זה הוא פומבי וחשוף לעיני הציבור כולו, הוא אינו מכיל מידע פנים או מידע מוטה מסוג כלשהוא. לפיכך, האתר ומפעיליו אינם אחראים, בין בחוזה, עוולה (לרבות רשלנות) ובין אם לאו, בגין כל נזק, הוצאה או כל הפסד אחר שייגרם לעושה שימוש באתר זה, כתוצאה ממידע זה או כל הסתמכות על מידע כאמור, והשימוש במידע המצוי באתר זה הינו באחריותו של הגולש בלבד. הנתונים המופיעים באתר זה נלקחים ממערכת להפצת מידע של הבורסה לני"ע, הנתונים מתייחסים לתקופות זמן שונות הנתונים באתר, מתעדכנים אחת ליום ואינם "בזמן אמת". דירוג הקרנות של FUNDZONE המופיע באתר, הנו אובייקטיבי לחלוטין ומבוסס על סמך קריטריונים מסוימים שנבחנו ע"י מחלקת האנליזה של אתר FUNDZONE. דירוגי הקרנות משקפות ביצועים קודמים ואינן ערובות לתשואות עתידיות. השקעה בקרנות נאמנות/תעודות סל כרוכה בסיכון, לרבות הפסד אפשרי של הקרן.